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Ø vs. Median: Ø ist das arithmetische Mittel, Median teilt die Gruppe in zwei Hälften. Wenn Ø deutlich größer ist als der Median, gibt es einzelne Top-Trader, die den Schnitt nach oben ziehen.

Ø Portfolios/User: sollte ungefähr in der Mitte des Segment-Bereichs liegen.

Ø Assets/Portfolio: wie viele unterschiedliche Instrumente pro Portfolio gehandelt wurden (24 Monate).

Ø Assets/Account: distinkte Instrumente pro User über alle seine Portfolios.

% aktiv: Anteil der User mit mindestens einer Transaktion in den letzten 30 bzw. 90 Tagen.

Beispiel-Lesart: 7.801 User im Segment „6–10" haben im Schnitt 7,4 Portfolios, aber nur 23 % handeln im letzten Monat — die meisten Multi-Depot-User pflegen nur einen Teil aktiv.

Idee: Statt nach Portfolio-Anzahl segmentieren wir hier nach Depot-Tiefe. Ein User mit Ø 8 Assets/Portfolio steht im Bucket „8–15", egal ob er 1 oder 5 Portfolios hat.

Beispiel-Lesart: Wenn der Bucket „8–15" einen Median von 0,94 Tx/Monat zeigt und 12 % aktiv-30d, dann handeln User mit tieferen Depots zwar regelmäßig, aber bei weitem nicht täglich — typisches Buy-and-Hold-Verhalten.

Vergleich der Buckets verrät, ob sich Aktivität mit der Tiefe erhöht oder ob sich Trader stattdessen auf wenige Instrumente konzentrieren.

Idee: User mit vielen Positionen sind oft erfahrener und aktiver. Diese Sektion macht das messbar.

Beispiel-Lesart (These): User mit über 10 Positionen kommen 3× häufiger pro Monat wieder als User mit unter 10 Positionen. Vergleiche die „Ø Tx/Monat"-Werte zwischen Bucket „3–10" und „11–25", um das zu prüfen.

Wichtig: hier sind die distinkten Instrumente über alle Portfolios eines Users gemeint — gleiche ISIN in mehreren Depots zählt nur einmal.

Idee (Mitarbeiter-Impuls): Nicht „wann war die letzte Transaktion“, sondern „wie alt ist die typische Position“. Ein User, der vor einem Jahr 10 Werte gekauft und gestern einen einzigen nachgekauft hat, ist hier nicht frisch — die Mediane seiner Positionen sind alt.

Stichtag = jüngstes Datum im Datensatz (letzter Sync), nicht heute. Die Spalte „Halte-Akt. (Median Tage)“ zeigt den exakten Median innerhalb des Buckets.

Trades/Position= Σ Transaktionen / Anzahl Positionen. Buy&Hold liegt bei ~1–2; Werte ≥5 bedeuten wiederholtes Handeln derselben Instrumente.

Derivate-Anteil = Positionen in WARRANT + CERTIFICATE / alle Positionen. Day-Trade-Anteil ist hier besonders relevant (Zertifikate zeigen die höchste Same-Day-Roundtrip-Rate).

Jede Zeile ist ein Archetyp; die User-Spalte zeigt die Verteilung. „Spaß/Test“ = Joke-Depots (absurde Mengen), „Inaktiv“ = Median-Halte- Aktualität > 365 Tage.

Untergrenze: „Day“ basiert auf dem Aggregat-Proxy (kein Intraday) — siehe Day-Trading-Cross-Tab.