Onvista Reporting Dashboard
User-Segment-Analyse aus den Reporting APIs · 24-Monats-Fenster
Worum geht's hier?
Diese Auswertung zeigt, wer wie aktiv handelt — aufgeteilt nach der Anzahl Portfolios, die ein User besitzt.
Die User-Segmente
Jeder User landet anhand seiner Portfolio-Anzahl in genau einem Segment:
- 1 hat genau 1 Portfolio
- 2 hat genau 2 Portfolios
- 3–5 hat 3 bis 5 Portfolios
- 6–10 hat 6 bis 10 Portfolios
- 11–15 hat 11 bis 15 Portfolios
- 16–20 hat 16 bis 20 Portfolios
- 21+ hat über 20 Portfolios
Datenbasis
- Zeitraum: letzte 24 Monate, wöchentlich aggregiert
- Quelle: Reporting-APIs
/transactionund/portfolio/transactions/all - Speicherung: lokale MongoDB, einmaliger Backfill
- Hinweis: Es werden nur Portfolios berücksichtigt, in denen in den letzten 24 Monaten mindestens eine Transaktion stattfand. Reine Karteileichen-Depots fehlen.
Globale Filter
Wirken auf alle Auswertungen untenDatenabruf
Lädt die letzten 24 Monate Transaktions- und Positionsdaten aus den Onvista-APIs in die lokale MongoDB. Läuft typisch ca. 30–40 Minuten.
Noch kein Lauf vorhanden.
Analytics-Cache
Rechnet die distinkten Assets pro User aus den 4 Mio Positions-Zeilen aus und speichert sie in user_stats. Muss einmal pro Backfill laufen — sonst stehen die Spalten „Ø Assets/Account" und der ganze Bucket „nach Gesamt-Assets" auf 0.
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🃏 Datenqualität — Spaßdepots
User, die in der Musterdepot-Simulation unrealistische Mengen (≥ 1e7 Stück) eingetragen haben — wahrscheinlich Test-/Spaßeinträge. Sie sind hier sichtbar, lassen sich oben per Filter „Spaßdepots ausblenden" aus allen Auswertungen entfernen.
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Transaktionen pro Woche × Segment
Jeder Balken = eine Woche. Die Höhe zeigt die Gesamtzahl der Transaktionen, die Farben zeigen, aus welchem User-Segment sie kamen.
💡 So liest man die Grafik
Beispiel: Ein Balken mit Höhe 80.000 und einem grünen Anteil von ca. 20.000 heißt: in dieser Woche gab es insgesamt 80.000 Trades, davon kamen ca. 20.000 von Usern mit 3–5 Portfolios.
Toggle „gestackt": ab/an gibt die Bars nebeneinander statt übereinander — gut um zu vergleichen, welches Segment ein bestimmtes Wochen-Volumen dominiert.
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Transaktionen pro Woche × Instrumenttyp
Jeder Balken = eine Woche. Die Farben zeigen die Instrumenttyp-Gruppe. Mit den Filtern lässt sich auf ein User-Segment und/oder einen Gesamt-Assets-Bucket einschränken.
💡 So liest man die Grafik
Beispiel: Segment „1" + nur „Aktien" angehakt zeigt, wie viele Aktien-Transaktionen Nutzer mit einem Portfolio pro Woche machen. „Gesamt-Assets = 26-50" + „Derivate" zeigt die Derivate-Trades der Nutzer mit 26-50 verschiedenen Instrumenten.
Segment = Anzahl Portfolios pro User, Gesamt-Assets = Anzahl unterschiedlicher Instrumente über alle Portfolios eines Users. Beide Filter wirken zusammen.
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Segment-Übersicht (nach Portfolio-Anzahl)
Eine Zeile pro Segment. Alle Kennzahlen sind per User berechnet.
💡 So liest man die Tabelle
Ø vs. Median: Ø ist das arithmetische Mittel, Median teilt die Gruppe in zwei Hälften. Wenn Ø deutlich größer ist als der Median, gibt es einzelne Top-Trader, die den Schnitt nach oben ziehen.
Ø Portfolios/User: sollte ungefähr in der Mitte des Segment-Bereichs liegen.
Ø Assets/Portfolio: wie viele unterschiedliche Instrumente pro Portfolio gehandelt wurden (24 Monate).
Ø Assets/Account: distinkte Instrumente pro User über alle seine Portfolios.
% aktiv: Anteil der User mit mindestens einer Transaktion in den letzten 30 bzw. 90 Tagen.
Beispiel-Lesart: 7.801 User im Segment „6–10" haben im Schnitt 7,4 Portfolios, aber nur 23 % handeln im letzten Monat — die meisten Multi-Depot-User pflegen nur einen Teil aktiv.
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Steckbriefe pro Segment
Eine kompakte Lesart pro Segment — die dominanten Gruppen aus den Verteilungs-Histogrammen in Worte gefasst.
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Verteilung pro Segment — Tx/Monat & Tage seit letzter Tx
Pro Segment zwei Histogramme: wie viele User mit welcher Tx/Monat-Rate (links), und wie viele mit welchem Abstand zur letzten Transaktion (rechts).
💡 Warum diese Verteilung?
Das arithmetische Mittel ist trügerisch. Wenn 8.000 User im Segment „6–10" einen Schnitt von 1,39 Tx/Monat haben, könnte das bedeuten: (a) alle handeln ähnlich häufig, oder (b) 7.000 sind komplett inaktiv und 1.000 hauen das Konto raus.
Die Histogramme zeigen die Form der Verteilung. Wenn der linke Histogramm-Balken („0") besonders hoch ist, hast du viele inaktive User. Wenn rechts („10+") deutlich gefüllt ist, gibt es Power-Trader.
Beispiel-Lesart: Segment „1" mit hohem Balken bei „0" und „1y+" → viele 1-Depot-User sind reine Karteileichen. Wenn in Segment „11–15" hingegen die meisten User bei „1–2 Tx/Monat" und „0–30d" liegen, sind das die echten Multi-Depot-Pfleger.
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Aktivität nach Ø Assets/Portfolio
Wie aktiv sind User, gruppiert nach der durchschnittlichen Tiefe ihrer Depots (verschiedene Instrumente pro Portfolio)?
💡 So liest man die Tabelle
Idee: Statt nach Portfolio-Anzahl segmentieren wir hier nach Depot-Tiefe. Ein User mit Ø 8 Assets/Portfolio steht im Bucket „8–15", egal ob er 1 oder 5 Portfolios hat.
Beispiel-Lesart: Wenn der Bucket „8–15" einen Median von 0,94 Tx/Monat zeigt und 12 % aktiv-30d, dann handeln User mit tieferen Depots zwar regelmäßig, aber bei weitem nicht täglich — typisches Buy-and-Hold-Verhalten.
Vergleich der Buckets verrät, ob sich Aktivität mit der Tiefe erhöht oder ob sich Trader stattdessen auf wenige Instrumente konzentrieren.
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Aktivität nach Gesamt-Assets/Account
Wie aktiv sind User, gruppiert nach der Gesamtzahl unterschiedlicher Instrumente über alle ihre Portfolios hinweg?
💡 So liest man die Tabelle
Idee: User mit vielen Positionen sind oft erfahrener und aktiver. Diese Sektion macht das messbar.
Beispiel-Lesart (These): User mit über 10 Positionen kommen 3× häufiger pro Monat wieder als User mit unter 10 Positionen. Vergleiche die „Ø Tx/Monat"-Werte zwischen Bucket „3–10" und „11–25", um das zu prüfen.
Wichtig: hier sind die distinkten Instrumente über alle Portfolios eines Users gemeint — gleiche ISIN in mehreren Depots zählt nur einmal.
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Was handeln sie? — Asset-Klassen, Subtypes & Top-Instrumente pro Bucket
Für jeden „Gesamt-Assets/Account"-Bucket: welche Instrument-Typen und Subtypes dominieren, plus Top-25-Instrumente — wahlweise insgesamt oder pro Asset-Klasse.
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Aktuelle Holdings — Subtype-Analyse
Wähle eine Asset-Klasse, optional einen Subtype, optional ein Name-Pattern. Definition „hält derzeit" = strikt Σ BUY-Qty − Σ SELL-Qty > 0.
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